Le portefeuille IDEAL est avant tout un portefeuille DIVERSIFIE !
En effet, même vous croyez très fort à une action, mettre tout votre portefeuille dessus est le meilleur moyen de perdre l'intégralité de vos économies si les choses se passent mal... Il est donc essentiel d'avoir plusieurs lignes et de diversifier vos placements. Néanmoins, il faut veiller à ne pas tomber dans l'excès inverse : la diversification à outrance est en effet consommatrice de performance.
Une diversification adaptée vous assurera le meilleur couple rendement/risque.
Les types essentiels de diversification sont les suivants :
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Diversification par zone géographique : il vous suffit de diversifier sur 3 zones géographiques (Europe, Etats-Unis, Asie) avec au moins 20% de votre portefeuille sur chacune d'entre elles. Vous pourrez affiner la part que vous consacrez aux pays émergents (rémunérateurs, mais les plus risqués) en jouant sur la part consacrée à l'Europe de l'Est au sein de l'ensemble Europe et à celle consacrée aux pays hors-Japon au sein de l'ensemble Asie.
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Diversification Small Cap/ Large Cap : il faut également diversifier entre les actions provenant de petites entreprises (Small Cap) et de grandes entreprises (Large Cap).
Voir détails sur ces 2 grandes familles d'actions ici
Diversification par secteur d'activité : comme il ne faut pas concentrer ses placements sur une seule action, il ne faut pas se limiter à un seul secteur d'activité. Des secteurs comme les technologies, la santé, la finance et les matières premières sont par exemple assez indépendants entre eux : ils ne devraient donc pas à avoir à faire face simultanément à une crise que vous n'aviez pas anticipée.A titre d'information, voici ma vision d'une diversification adaptée à fin 2006 :
